海南港澳资讯违法违规案调查终结，曾向投资者承诺收益

2025-12-27 01:10:14

投资顾问公司遭受处罚，原因是违规向客户承诺收益，加上内部管理处于混乱状态，这起案子暴露出部分金融机构在业务合规层面存在严重缺失。

违规承诺收益误导客户

2017年年底之时，直至2019年年初时段，港澳资讯于业务推广范畴里面，有着提供误导性信息这般的行为。最为凸显且突出的那个问题在于，该家公司之中的部分营销相关人员，朝着投资者做出了投资收益方面的承诺。如此这般的做法，直接性地违反了证券投资咨询业务的核心准则。

参照二零零五年修订的《证券法》里的规定，投资咨询机构是不可以代委托人去进行证券投资行为的，并且也不可以跟委托人去约定共同分享其投资所获取的收益。监管部门于调查期间查获了类似微信聊天记录这样的证据，经过核实这证实了相关违规行为确实是存在着的。这种情况不但破坏了市场的公平性，而且还非常严重地损害了投资者应有的利益 。

内部业务留痕管理缺失

这家公司，除了会于对外方面采取误导客户之行径，就其内部而言，业务管理亦是极为不规范的。经调查得以发现，在将近一年半这么长的时间范围当中，该公司内部存在部分客户的投资顾问服务记录呈现缺失状态的情况，同时还有部分营销人员的员工资料亦是不完整的 。

这种业务留痕方面呈现出的缺位情形，以及档案管理方面存在的缺失状况，致使公司在追溯服务的整个流程时遭遇重重困难，并且还极为严重地给监管核查工作造成了棘手的阻碍。依据《证券投资顾问业务暂行规定》，明确规定投资顾问机构务必要将业务推广、客户服务等诸多流程环节的留痕记录完完整整予以保存，而这家公司明显十分明确是全然没有能够达得到这一最为基础起码的要求呢。

监管依据与法律适用

本案里，海南证监局主要依据的是在2005年修订的《中华人民共和国证券法》，这部法律对于证券投资咨询机构的禁止性行为有着明确规定，这其中就涵盖了不得向客户承诺投资收益这一内容 。

与此同时，监管部门还参考了《证券、期货投资咨询管理暂行办法》等相关法规 ，这些法规一块儿构成了针对投资咨询业务的监管框架 ，其目的在于规范机构的行为 ，而保护投资者避免遭受不实信息以及不当承诺的侵害 。

违法行为的定性与后果

监管机构作出认定，港澳资讯的行为构成了违法行为，此违法行为符合2005年《证券法》第二百二十六条第三款所描述的情形。具体来讲，其行为表现为提供、传播误导投资者的信息，还表现为向投资者承诺证券投资收益。

内部管理问题方面呢，却被划定为违反《证券法》第二百二十五条，也就是“未按规定保存有关文件和资料”。这两种违法行径呀，一个指向对外的客户误导，另一个指向对内的管理失职，其性质都是颇为严重的。

行政处罚的具体内容

因存在违法事实，海南证监局针对港澳资讯作出两项行政处罚决定，第一项处罚针对其误导客户以及承诺收益的行为，责令其改正，同时加以20万元的罚款。

第一项是，针对其内部管理呈现出一种无序混乱状态，以及未妥善保存相关文件资料的这般行为，除了责令其进行改正以及给予警告之外，另外还处以10万元的罚款。第二项是，两项罚款总计达到30万元，并且要求该公司在收到此项决定之后的15日之内予以缴纳。

案件带来的警示与思考

存在这样一起案件，其发生的时间段是在2017年至2019年期间，而地点是在海口。它对所有证券投资咨询机构起到警示作用，要求这些机构一定要严格遵守法规，绝对不可以为了招揽客户就做出不实承诺。并且，内部管理的规范化这件事同样是很重要的，是绝对不能够被忽视的。

在普通投资者选择投资顾问之际，需对那些宣称能确保收益的机构予以警惕。因为任何投资都存在风险，正规机构既不会也绝不被允许作出这类承诺。所以投资者应当提升识别能力，以此保护自身权益。

在您于投资那段进程期间,是不是同样碰到过像那种承诺有着高收益的营销方面的话术呢？欢迎于评论的区域之中去分享您所拥有的经历或者看法,要是感觉这篇文章具备起到帮助的情形,那就请给予点赞来进行支持。

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